하나은행(은행장 이호성)은 자체 이상금융거래탐지시스템(FDS)의 정밀 모니터링을 통해 최근 전국적으로 확산된 신종 투자사기 'KReSIM(케이알이심)'에 대한 피해를 사전에 예방하며 총 1,450건, 약 185억원 규모의 손님 자산을 보호했다고 발표했다.
'KReSIM' 투자사기는 eSIM 판매 사업을 미끼로 고수익과 다단계 수당을 약속하며 투자자를 모집한 뒤 수익 정산 중단 후 잠적하는 수법으로, 전국적으로 2∼3만명에 이르는 피해자와 수천억원 규모 손실을 낸 신종 투자사기 사례다. 이 사기는 신규 투자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 ‘폰지사기’와 다단계 회원 모집 방식이 결합되어 피해 인지 시점이 늦어 금융사에서 사전 예방이 어려운 유형으로 분류된다.
하나은행은 지난 2월 관련 투자사기 패턴이 포함된 전용 모니터링 시나리오를 이상금융거래탐지시스템에 적용하며 대응 체계를 구축했다. 이 시스템은 ‘KReSIM’ 관련 법인 계좌 거래 신호가 감지되면 거래를 즉시 차단하고, 모바일 뱅킹 앱 설치 및 로그인 절차도 막아 추가 자금 유출을 방지한다.
아울러 카카오톡 긴급 알림 메시지 발송, 전담 직원의 1:1 전화 상담을 통한 위험성 안내, 경찰 신고 안내 등 밀착형 고객 관리도 함께 진행됐다. 이러한 조치로 2월 시나리오 도입 이후 총 1,450건, 약 185억원 규모 자산 보호 성과가 나왔다.
하나은행은 이상금융거래탐지시스템을 계속해서 고도화하며 지능화되는 금융범죄에 대응하고, 소비자 보호 체계 강화를 위한 노력을 이어가고 있다.
하나은행 금융소비자보호부 관계자는 “신종 금융사기로부터 고객 자산 보호를 위해 선제적이고 세밀한 조치를 마련하고 있다”며 “FDS 전문 인력 양성과 시스템 고도화를 지속 추진해 금융사기 피해 예방에 책임을 다하겠다”고 말했다.
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